SAGRILAFT: verificación de contrapartes dentro de su ERP
Revisar a cada cliente y proveedor contra listas restrictivas es un trabajo repetitivo que casi nadie hace a tiempo. En ALDIA ERP la verificación ocurre al crear el tercero y queda con rastro para su oficial de cumplimiento.
¿Por qué verificar a clientes y proveedores?
Una empresa que vende o compra a una persona o sociedad incluida en una lista restrictiva se expone a problemas serios con bancos, autoridades y socios. Por eso los sistemas de gestión del riesgo piden conocer a la contraparte antes de hacer negocios y seguir vigilándola después.
Hacerlo a mano, tercero por tercero, es lento y se olvida. Lo que sí se logra es que la verificación sea parte de crear el tercero, igual que se pide el NIT.
¿Cómo funciona la verificación en ALDIA ERP?
- Al crear un tercero, el sistema lo consulta contra las listas ONU, OFAC y la lista local.
- Un barrido revisa los terceros que ya existían, y el proceso diario lo repite para detectar cambios.
- Cada gestión queda con su rastro en una bitácora inalterable.
- La debida diligencia se intensifica cuando hay una persona expuesta políticamente, una coincidencia con lista o un país de alto riesgo según GAFI.
- La matriz de riesgo clasifica a la contraparte en bajo, medio o alto.
Todo esto vive dentro del mismo sistema donde usted ya registra sus terceros, compras y ventas, así que no hay una herramienta aparte que alguien deba acordarse de abrir.
¿Qué herramientas hay para el oficial de cumplimiento?
Casos con reporte en PDF
Cuando hay una alerta se abre un caso y se prepara el reporte de operación sospechosa en PDF para que el oficial lo radique.
Bitácora inalterable
Cada consulta y cada decisión quedan registradas de forma que no se pueden cambiar sin dejar huella.
Consulta masiva
Revise la base completa de terceros en una sola corrida, sin ir uno por uno.
Conozca a su cliente con foto de cédula
Capture los datos de identificación del tercero a partir de la foto del documento.
Consultas públicas
Antecedentes, Procuraduría y RUES, siempre con la autorización del tercero.
Matriz de riesgo
Clasificación bajo, medio o alto para priorizar dónde poner la atención.
¿Qué no hace el sistema?
Conviene ser claros. ALDIA ERP no garantiza el cumplimiento de ninguna norma, no reemplaza al oficial de cumplimiento y no radica reportes por usted: los prepara. Una coincidencia en una lista también puede ser un homónimo, así que la decisión final sobre una contraparte es siempre de una persona.
Por eso el valor está en la disciplina: que la verificación se haga siempre, que quede escrita y que alguien pueda demostrarla después.
¿Cómo se conecta con el resto del sistema?
La verificación no es un módulo aislado: se apoya en los mismos terceros que usan la contabilidad, las compras y la facturación. Si quiere ver cómo todo se integra, lea sobre el ecosistema de ALDIA ERP. Para la parte de control y rastro, vea auditoría y contabilidad forense.
Detrás del sistema hay una firma contable colombiana con experiencia en control y cumplimiento. Y en el centro de ayuda tiene la guía del asistente con IA para consultar datos de sus terceros en lenguaje natural.
Preguntas frecuentes
¿Qué es SAGRILAFT?
Es el sistema de autocontrol y gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo que ciertas empresas deben tener. Una parte práctica de ese sistema es conocer a las contrapartes y verificarlas contra listas restrictivas.
¿Contra qué listas verifica ALDIA ERP?
Contra las listas de la ONU, la OFAC y una lista local. La verificación se hace al crear un tercero, por barrido sobre los terceros existentes y en el proceso diario del sistema.
¿ALDIA ERP garantiza el cumplimiento?
No. El sistema ayuda a verificar, documentar y dejar rastro, pero no garantiza cumplimiento ni reemplaza al oficial de cumplimiento, que es quien decide y responde. Si la empresa debe cumplir obligaciones específicas, conviene confirmarlas con su contador o asesor.
¿Qué pasa cuando una contraparte sale en una lista?
Se abre un caso con su gestión y su rastro. El sistema prepara el reporte de operación sospechosa en PDF para que el oficial de cumplimiento lo revise y lo radique; el sistema no lo radica por usted.
¿Se puede verificar a muchos terceros a la vez?
Sí. Hay consulta masiva para revisar la base completa de clientes y proveedores, además de la verificación individual al crear cada uno.
Esto viene incluido
No es un módulo aparte ni un cobro adicional: viene conALDIA ERP, junto con la contabilidad, el POS, la facturación electrónica y la nómina.
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